Как венчурные капиталисты считают, что криптовалюты изменят коммерцию

Венчурные капиталисты делают миллиардные ставки на создание альтернативного мира финансов, коммерции, коммуникаций и развлечений в Интернете, который может радикально изменить основные элементы глобальной экономики - и все это на основе технологии блокчейн, популярной благодаря биткоину.

В первые три квартала 2021 года венчурные капиталисты влили рекордные 21,4 млрд долларов в криптовалютные и связанные с блокчейном компании в 1196 сделках, согласно данным Pitchbook, поставщика рыночных данных. Это более чем в пять раз больше, чем в прошлом году.

Никто не делает большую ставку, чем Andreessen Horowitz, также известная под псевдонимом A16Z, фирма из Кремниевой долины, основатели которой помогли создать и профинансировать современный интернет. Они говорят, что "цифровой статус-кво нарушен", когда гигантские технологические воротилы наживаются на творчестве и данных каждого.

Чем занимаются некоторые из этих предприятий? И как они на самом деле работают?
Коллекционные предметы и игры

Начните с забавных вещей. Допустим, вы хотите, чтобы работа была больше похожа на игру - пусть ваши виртуальные питомцы выполняют тяжелую работу, зарабатывая криптовалюту в онлайн-игре, собирающей миллионы игроков.

Axie Infinity, игра в стиле Pokemon с коллекционными персонажами, которые выводят потомство монстров и сражаются онлайн, работает по модели "играй, чтобы заработать", что означает потенциально реальную прибыль. Но пока, по крайней мере, игрокам приходится платить, чтобы начать играть, покупая новых персонажей, каждый из которых может стоить несколько сотен долларов. Вьетнамский производитель игр Axie недавно привлек более 150 миллионов долларов в раунде финансирования под руководством A16Z и был оценен в 3 миллиарда долларов, по данным фирмы.

Эта игра децентрализована, то есть игроки получают доступ к ней на блокчейне Ethereum, а не через приложение, приобретенное через Google или Apple, что, возможно, ограничивает доминирующую роль этих компаний и комиссионные, которые они извлекают. В этом и заключается основная привлекательность компании A16Z, которая утверждает, что переход на технологию блокчейн - распределенную бухгалтерскую книгу с открытым исходным кодом в Интернете, которая устраняет институционального посредника - положит начало волне новых и разрушительных отраслей.

Фирма также поддерживает платформы для так называемых нефункциональных токенов, или НФТ, такие как Open Sea, где цифровые художники могут продавать свои работы, не прибегая к услугам агентов и галерей. На этой неделе платформа провела онлайн-аукцион "Crypto Heroe on Mars #2225", созданного художником, называющим себя Suprematic, с ценой "купить сейчас" в .04 Ether, основного токена блокчейна Ethereum, или около 175 долларов США. (Аукцион завершился в четверг вечером без продаж.) Платформа взимает 2,5-процентную комиссию с продаж, что гораздо меньше, чем комиссия художественной галереи.

CryptoKitties - это коллекционная цифровая игра про кошек, созданная канадской компанией Dapper Labs в 2017 году, явление настолько любопытное, что заслужило объяснение в The New York Times. Продажа CryptoKitties за 140 000 долларов породила еще одну историю в 2018 году, а когда в этом году стали популярны НФТ, кошки снова стали крутыми. Сколько бы вы заплатили за модного котенка? Стоимость зависит от "редкости, полезности и внешнего вида", - пояснили в Dapper Labs. A16Z вложила 12 миллионов долларов в CryptoKitties в 2018 году.

В этом году компания снова поддержала Dapper Labs, ссылаясь на успех NBA Top Shots, где спортивные фанаты обмениваются цифровыми коллекционными снимками самых запоминающихся моментов в хоккее. Продав таких коллекционных предметов на сумму около 780 миллионов долларов, Национальная футбольная лига, спортсмены и лиги по всему миру также заключают сделки с NFT.
Децентрализованные финансы и искусственный интеллект

Криптофинансы могут показаться научной фантастикой. Но это наша реальность. Прямо сейчас, по всему интернету, на таких децентрализованных финансовых программах, как Uniswap, люди торгуют, занимают и кредитуют цифровые активы на платформах, где всем заправляет компьютерный код. По одним данным, в настоящее время в DeFi инвестировано около 235 миллиардов долларов.

В протокольном комплексе DeFi недавняя ошибка в программировании выявила уязвимости в системах, намеренно созданных для устранения посредников, на которых традиционно полагаются регулирующие органы для надзора за финансовыми операциями и обеспечения защиты потребителей. После того как в ходе обновления программного обеспечения была обнаружена ошибка, криптовалюта на сумму 160 миллионов долларов оказалась под угрозой неправильного распределения, и около 90 миллионов долларов из этой суммы были выплачены ошибочно, сообщила компания.

Формально Compound не занимается посредничеством в сделках, а лишь программирует программное обеспечение для транзакций. Но ее основатель, Роберт Лешнер, признал в интервью The New York Times этим летом, что он давно опасался, что ошибка может привести к крупным убыткам. "Первые пару лет существования Compound я каждое утро просыпался в холодном поту", - сказал он.

Основанная в 2017 году, компания сейчас утверждает, что на ее платформе хранятся криптовалюты на сумму 18 миллиардов долларов, зарабатывающие проценты. Постоянно повторяющимся кошмаром г-на Лешнера была мысль о том, что кто-то найдет изъян в программе, строчку плохого кода, и все украдет. "Все, что для этого нужно, - одна ошибка", - сказал он.
Общественные телекоммуникации

A16Z поддерживает сеть под названием Helium. Эта компания "децентрализованной беспроводной инфраструктуры" надеется когда-нибудь составить конкуренцию таким известным брендам, как Verizon или AT&T. Члены сообщества создают точку доступа в своем районе с помощью специального устройства и зарабатывают данные и криптовалютные токены Helium в обмен на помощь в обеспечении работы этой групповой сотовой системы 5G.
Социальные сети

Ценность популярности в социальных сетях теперь можно рассчитать, когда вы "токенизируете" себя и создаете экономику, подпитываемую вашей собственной криптовалютой.

На BitClout каждый пользователь получает монету, и ее стоимость говорит о том, что интернет думает о нем. "За этим не стоит никакой компании - это просто монеты и код", - утверждают разработчики. Аккаунт с именем Элона Маска является самым дорогим токеном - около 115 долларов США. Однако запуск проекта вызвал споры: криптоинсайдеры назвали "антиутопическую социальную сеть" "антиутопической" за то, что при расчете репутации она опирается на данные, собранные такими гигантами, как Twitter, и другие критические замечания. DeSo, сокращенно от Decentralized Social, - это блокчейн-сеть для разработчиков, позволяющая создавать децентрализованные программы социальных сетей.

Если персональная токенизация - это слишком далеко, попробуйте подать заявку на вступление в FWB, или Friend With Benefits, - основанный только на криптовалюте социальный и культурный клуб, который проводит мероприятия в виртуальном и физическом мирах. Членство обеспечивает вход на вечеринки клуба. На конференции по биткоину в Майами в июне сотни желающих стать друзьями, как сообщается, стремились попасть в клуб, и компания A16Z направила в свою команду молодого разведчика, который уже был частью этой сцены. Фирма была заинтригована и теперь поддерживает клуб. По мере того, как клуб становится более известным, его жетоны растут в цене, а вместе с ними и цена за вход.
Модель Бейба Рута

В конечном итоге многие из этих попыток не принесут Andreessen Horowitz ни взлета, ни прибыли. Но некоторые из них могут стать огромными хитами. Именно в такую игру играет компания.

Она была одним из первых инвесторов в криптовалютную биржу Coinbase, ставшую первой такой публично торгуемой компанией, и следует простой философии, которую исповедовал Бейб Рут. "Я делаю большой замах, используя все, что у меня есть", - объяснил однажды г-н Рут. "Я бью сильно или сильно промахиваюсь".