Новая цель криптомошенников: Приложения для знакомств

Мужчина из приложения для знакомств Hinge проверил все параметры То Ву.

Он был по-мальчишески красивым архитектором из Китая, остановившимся в Мэриленде на долгосрочную стажировку. Они никогда не встречались лично - по его словам, он все еще ждал, когда ему сделают прививку Covid-19, - но они переписывались в течение нескольких месяцев, и она серьезно влюбилась. Он называл ее своей "маленькой возлюбленной" и говорил ей, что планирует взять ее в Китай, чтобы познакомить со своей семьей, когда закончится пандемия.

Поэтому, когда мужчина, назвавшийся Зе Чжао, сказал г-же Ву, работающей в службе поддержки клиентов в охранной компании, что он может помочь ей заработать на торговле биткоином и другими криптовалютами, она была заинтригована.

"Я много слышала о криптовалютах в новостях", - сказала она. "Я любопытный человек, и он действительно был очень хорошо осведомлен обо всем процессе торговли".

Но этот человек не пытался помочь г-же Ву инвестировать ее деньги. По ее словам, он заманивал ее в ловушку все более популярного вида финансового мошенничества, которое сочетает в себе вековой соблазн романтики с новым соблазном мгновенного криптовалютного богатства.

В течение нескольких недель 33-летняя г-жа Ву отправила биткоин на сумму более 300 000 долларов, почти все свои сбережения, на адрес, который, по словам г-на Чжао, был связан со счетом на гонконгской криптовалютной бирже OSL. Веб-сайт выглядел законным, предлагал круглосуточную онлайн-поддержку клиентов и даже был обновлен, чтобы показать, как меняется баланс г-жи Ву по мере роста и падения цены биткоина.

Г-н Чжао, настоящее имя которого проверить не удалось, обещал ей, что ее криптоинвестиции помогут им пожениться и начать совместную жизнь.

"Мы сможем заработать еще больше денег на OSL и отправиться в медовый месяц", - сказал он, согласно скриншоту их сообщений, которым поделилась со мной г-жа Ву.

Но медового месяца не было, как не было и криптовалюты. Вместо того чтобы поступить на биржевой счет, деньги г-жи Ву ушли на цифровой кошелек мошенника, и он исчез.

Теперь она пытается осмыслить случившееся.

"Я думала, что знаю его", - сказала она. "Все было ложью".

Романтические аферы - термин для обозначения онлайн-мошенничества, которое включает в себя симулирование романтического интереса, чтобы завоевать доверие жертвы - выросли в пандемию. Как и цены на криптовалюту. Это сделало криптовалюту удобной точкой входа для преступников, желающих разлучить жертв с их сбережениями.

По данным агентства, в прошлом году в Федеральную торговую комиссию поступило около 56 000 сообщений о мошенничествах в сфере романтических отношений с общим ущербом в 139 миллионов долларов. Это почти в два раза больше, чем в предыдущем году. Осенью прошлого года Федеральное бюро расследований в штате Орегон в своем бюллетене предупредило, что мошенничество с крипто-знакомствами становится одной из основных категорий киберпреступности: за первые семь месяцев этого года было зарегистрировано более 1800 случаев.

Эксперты считают, что этот особый вид мошенничества зародился в Китае, а затем распространился в США и Европе. Его китайское название переводится примерно как "разделка свиньи" - это отсылка к тому, как жертв "откармливают" лестью и романтикой перед тем, как обмануть.

Ян Сантьяго, заместитель директора Global Anti-Scam Organization, некоммерческой организации, представляющей интересы жертв криптовалютного мошенничества в Интернете, сказал, что в отличие от типичных мошенников, которые обычно нацелены на пожилых, менее подкованных в технических вопросах взрослых, эти мошенники, похоже, охотятся за более молодыми и образованными женщинами в приложениях для знакомств, таких как Tinder, Bumble и Hinge.

"В основном, мошенничеству подвергаются миллениалы", - сказал г-н Сантьяго.

Джейн Ли, исследователь из компании Sift, занимающейся предотвращением мошенничества в Интернете, начала изучать мошенничество в сфере криптовалютных знакомств в прошлом году. Она зарегистрировалась в нескольких популярных приложениях для знакомств и быстро сошлась с мужчинами, которые пытались дать ей совет по инвестированию.

"Люди одиноки из-за пандемии, а криптовалюты сейчас очень популярны", - сказала она. "Сочетание этих двух факторов действительно сделало эту аферу успешной".

Г-жа Ли, чья компания работает с несколькими приложениями для знакомств для предотвращения мошенничества, сказала, что эти мошенники обычно пытаются перевести разговор с приложения для знакомств на WhatsApp - где сообщения зашифрованы и их труднее отследить компаниям или правоохранительным органам.

После этого мошенник бомбардирует жертву флиртующими сообщениями, пока не переводит разговор на криптовалюту. Мошенник, выдавая себя за успешного криптотрейдера, предлагает показать жертве, как инвестировать свои деньги для получения быстрой прибыли с низким риском.

Затем, по словам г-жи Ли, мошенник помогает жертве купить криптовалюту на законном сайте, например, Coinbase или Crypto.com, и дает инструкции по ее переводу на поддельную криптовалютную биржу. Деньги жертвы появляются на сайте биржи, и она начинает "инвестировать" их в различные криптоактивы под руководством мошенника, после чего мошенник в конечном итоге скрывается с деньгами.

Что делает эту конкретную аферу такой коварной, так это то, что она гораздо более изощренная, чем нигерийские аферы с принцами прошлых лет. Некоторые жертвы рассказывают, что их направляли на реалистично выглядящие сайты с графиками и тикерами, показывающими цены на различные криптоактивы. Названия и адреса поддельных бирж часто меняются, а жертвам часто разрешают снимать небольшие суммы денег на начальном этапе, чтобы им было удобнее вносить более крупные суммы позже.

"Этот вид мошенничества довольно трудоемкий и требует много времени", - сказал г-н Сантьяго, представитель Глобальной организации по борьбе с мошенничеством. "Они очень скрупулезны в своей социальной инженерии".

Криптовалюты особенно полезны для мошенников, говорят эксперты, из-за относительной конфиденциальности, которую они предлагают. Транзакции с биткоинами публично видны, но поскольку цифровые кошельки могут быть созданы анонимно, технически изощренные преступники могут скрыть следы денег. А поскольку не существует центрального банка или системы страхования вкладов, которые могли бы возместить ущерб жертвам, украденные деньги обычно невозможно вернуть.

Ники Хатчинсон, 24-летний продюсер социальных сетей из Теннесси, стала жертвой крипто-романтической аферы в прошлом году. Она была в гостях у подруги в Калифорнии, когда на сайте Hinge познакомилась с мужчиной по имени Хао, который сказал, что живет неподалеку и работает в швейном бизнесе.

После ее возвращения домой они продолжали переписываться в WhatsApp в течение месяца. Она рассказала Хао, что была удочерена из Китая; он сказал ей, что он тоже китаец и родом из той же провинции, что и ее родная семья. Он начал называть ее "сестрой" и шутить, что он ее давно потерянный брат. (По ее словам, однажды они общались по видеочату, но Хао лишь частично показал свое лицо и быстро повесил трубку).

"Я думала, что он застенчив", - сказала она.

Г-жа Хатчинсон только что унаследовала почти 300 000 долларов от продажи дома своего детства после смерти матери. Хао предложил ей вложить эти деньги в криптовалюту.

"Я хочу научить тебя инвестировать в криптовалюту, когда ты свободна, привнести некоторые изменения в твою жизнь и принести дополнительный доход в твою жизнь", - написал он ей, согласно скриншоту обмена.

В конце концов она согласилась и отправила небольшую сумму криптовалюты на адрес кошелька, который он ей дал и который, по его словам, был связан со счетом на криптовалютной бирже под названием ICAC. Затем - когда деньги появились на сайте ICAC - она отправила еще.

Она не могла поверить, как легко было заработать деньги, просто следуя советам Хао. В конце концов, когда она вложила все свои сбережения, она взяла кредит и продолжала вкладывать еще больше.

В декабре у г-жи Хатчинсон возникли подозрения, когда она попыталась снять деньги со своего счета. Операция не удалась, и агент по обслуживанию клиентов ICAC сказал ей, что ее счет будет заморожен, если она не заплатит сотни тысяч долларов налогов. Ее разговор с Хао затих.

Я подумала: "Боже, что я наделала?" - сказала она.

Сейчас г-жа Хатчинсон пытается наладить свою жизнь. Они с отцом живут в своем внедорожнике - одном из немногих оставшихся у них активов - и работают с местной полицией во Флориде, пытаясь выследить своего мошенника.

Г-жа Хатчинсон не надеется вернуть свои деньги, но она надеется, что другие люди будут более осторожно относиться к незнакомцам, которые обещают помочь им инвестировать в криптовалюту.

"Вы слышите все эти истории о том, как люди становятся миллионерами", - сказала она. "Я просто почувствовала, что криптовалюта - это новый тренд, и мне нужно в него ввязаться".