S.B.A. переплатила 4,5 миллиарда долларов по "нелогичным" заявлениям о предоставлении грантов малому бизнесу

Программа чрезвычайной помощи, спешно развернутая в первые дни пандемии, имела настолько слабую защиту от мошенничества, что неправомерно выдала почти 4,5 миллиарда долларов США самозанятым людям, которые заявили, что у них есть дополнительные работники - даже тем, кто делал дико неправдоподобные заявления, например, о наличии миллиона сотрудников.

Программа стоимостью 20 миллиардов долларов, называвшаяся Economic Injury Disaster Loan Advance, предлагала малым предприятиям немедленные гранты в размере до 10 000 долларов в течение нескольких месяцев после того, как пандемия остановила большую часть экономики. Но сотни тысяч выданных грантов были завышены, поскольку не существовало системы отлова заявок с "ошибочной или нелогичной информацией", - написал в опубликованном в четверг отчете генеральный инспектор Администрации малого бизнеса Ганнибал Уэйр.

Отчет, в котором описывается, как агентство могло бы выявить явно фиктивные заявки, предприняв хотя бы элементарные шаги по предотвращению мошенничества, стал последним "черным глазом" для S.B.A., крошечного департамента, который был переброшен на передовую линию правительственной борьбы с пандемией. Агентство также руководило Программой защиты заработной платы, в рамках которой было выдано 800 миллиардов долларов банковских кредитов, но кредиторы и заемщики часто были вынуждены искать ответы на запутанные и меняющиеся правила. Мошенничество было проблемой и там: Десятки миллиардов долларов могли быть взяты неправомерно.

Гранты на предоставление кредитов были созданы Конгрессом в марте 2020 года как часть его первого пакета помощи в борьбе с коронавирусом. Предназначенная для быстрого предоставления денег пострадавшим компаниям, программа предоставляла гранты предприятиям, подавшим заявку на кредит на случай стихийного бедствия, и позволяла заявителям сохранить деньги, даже если их запрос на кредит был отклонен.

За 14 недель работы программы, пока не закончились деньги, около 5,8 млн. заявителей получили гранты в зависимости от численности персонала их компаний: 1 000 долларов США на 10 работников.

Индивидуальные предприниматели и независимые подрядчики, которые нанимали только себя, должны были получить максимальный грант в размере 1000 долларов США, но многие получили более крупные чеки.

Более 700 000 владельцев индивидуального бизнеса получили большие гранты, заявив о дополнительных работниках. Хотя индивидуальные предприниматели могут иметь работников, такая схема необычна. А те, у кого есть работники, обязаны иметь идентификационный номер работодателя в Налоговом управлении.

Но S.B.A. пропустил очевидную меру предосторожности: он не потребовал от индивидуальных предпринимателей, утверждающих, что у них есть работники, указывать свой идентификационный номер работодателя, вместо этого разрешив им использовать свои номера социального страхования.

Хотя некоторые из крупных выплат, вероятно, являются результатом ошибки заявителей, большинство подозрительных заявлений, упомянутых в отчете генерального инспектора, достигли максимального предела своих требований: Более 380 000 заявителей указали, что у них достаточно работников, чтобы получить все $10 000.

Некоторые из заявлений были откровенно абсурдными. Сотни заявителей получили максимальные гранты, заявив, что у них работает более 500 человек - число, которое обычно лишает их права на участие в программе малого бизнеса. Пятнадцать заявили, что у них работает миллион человек - цифра, которая ставит их в один ряд с Amazon и Walmart.

Администрация малого бизнеса "никогда не запрашивала дополнительную информацию у этих индивидуальных предпринимателей, чтобы проверить количество сотрудников, указанных в их заявках на гранты, прежде чем утвердить и выдать гранты", - говорится в отчете г-на Уэйра.

По его подсчетам, эти заявители имели право на получение только 704 млн. долларов из 5,2 млрд. долларов, которые они получили.

Более ранние отчеты наблюдательных организаций указывали на глубокие проблемы в защите от мошенничества в программе кредитования на ликвидацию последствий экономического ущерба. В июле 2020 года офис г-на Уэйра предупреждал о "потенциальном разгуле мошенничества" из-за практически отсутствующих защитных ограждений программы, а в статье Bloomberg в прошлом году описывалось, как почти комично легко обмануть систему. В ней приводились видеоролики, которые распространялись на YouTube с заголовками типа "$10k SBA Loans & GRANTS Got The STREETS Going CRAZY!".

В своем заявлении агентство отметило, что кредитная политика началась при администрации Трампа, и заявило, что команда по кредитованию на случай стихийных бедствий администрации Байдена определила и работала над улучшением управления рисками.

Сенатор Бенджамин Л. Кардин, демократ от штата Мэриленд, который возглавил законодательство о предоставлении грантов, заявил, что агентство основательно провалило программу.

"Когда Конгресс разрабатывал закон CARES, мы хотели, чтобы S.B.A. предоставил всем предприятиям гранты E.I.D.L. Advance в размере 10 000 долларов", - сказал он. "Администрация Трампа не только ограничила гранты суммой в 1000 долларов на одного сотрудника, но и не обеспечила соблюдение собственной политики".

В письменном ответе, включенном в отчет, Джеймс Э. Ривера, руководитель подразделения, которое руководило программой, сказал, что в соответствии с Законом CARES агентство должно было принять самосвидетельство заявителей о том, что они соответствуют требованиям. Он также сказал, что отсутствие идентификационного номера сотрудника в анкете не является доказательством того, что у заявителя его нет.

Г-н Уэйр раскритиковал эти ответы.

"Мандат Закона CARES, предписывающий S.B.A. принимать самосертификацию заявителей, не освобождает агентство от фидуциарной ответственности перед налогоплательщиками за выявление и предотвращение мошенничества", - написал он.

Г-н Уэйр рекомендовал правительству попытаться вернуть 4,5 миллиарда долларов, которые оно переплатило. Он предложил агентству запросить доказательства у заявителей, утверждающих, что у них есть сотрудники, потребовать возмещения от тех, кто их не предоставил, и передать дела, подозреваемые в мошенничестве, в отдел уголовных расследований генерального инспектора, который работает со сторонними агентствами, такими как Федеральное бюро расследований.

Г-н Ривера в своем ответе сообщил, что агентство наймет внешнего подрядчика для проверки грантов и "разработает соответствующий план по устранению выявленных случаев, когда заявитель предоставил ложную информацию".

Он сказал, что одним из вариантов возврата средств является программа "Офсет" Министерства финансов, которая изымает возврат налогов и другие федеральные платежи для погашения долгов.

Министерство юстиции уже рассмотрело сотни дел, связанных с мошенническими заявлениями в рамках правительственных программ помощи малому бизнесу в связи с пандемией на сумму 1 трлн. долларов, вернув более 600 млн. долларов.

Но это лишь малая часть суммы, потерянной из-за фиктивных претензий. В мартовском меморандуме специального подкомитета Палаты представителей по кризису коронавируса говорится о предполагаемом мошенничестве на сумму 84 млрд долларов в программах P.P.P. и E.I.D.L. после того, как администрация Трампа "отказалась внедрять основные средства контроля".

В апреле г-н Уэйр сообщил комитету Палаты представителей, что его офис открыл более 400 дел, связанных с различными программами помощи агентства.

"Расследование мошенничества будет длиться десятилетиями", - сказал он.