Что означает отключение от Swift для России

ВАШИНГТОН - Президент Байден пообещал, что если Россия вторгнется в Украину, она столкнется с "серьезными экономическими последствиями", и Соединенные Штаты, вероятно, введут пакет санкций, которые фактически отрежут российскую экономику от большей части мировой финансовой системы.

В последнее десятилетие Соединенные Штаты все больше полагаются на санкции как на способ решения дипломатических проблем, но применение таких инструментов против экономики такого размера, как российская, имеет мало прецедентов. Администрация Байдена заявила, что все варианты остаются на столе переговоров, предполагая, что она может ввести целый ряд санкций против российских финансовых учреждений и новые ограничения на экспорт американской продукции. Но самый большой вопрос среди экспертов по санкциям, когда дело доходит до причинения экономической боли России, - это судьба важнейшего финансового канала: Swift.

В санкционных кругах шаг Соединенных Штатов и их европейских союзников по отключению России от Swift был охарактеризован как ядерный вариант. Однако сделать это не так просто, как кажется, и это может привести к непредвиденным последствиям из-за размеров и положения России в мировой экономике.

"Российская экономика - это совсем другой зверь", - сказал Адам М. Смит, занимавший должность старшего сотрудника по санкциям в Министерстве финансов администрации Обамы. "Она в два раза больше любой экономики, против которой США когда-либо вводили санкции".

Представитель Министерства финансов заявила, что администрация Байдена оценивает потенциальные "побочные эффекты" от любых санкций, которые она введет против России, и изучает способы снижения любых непреднамеренных негативных последствий. На прошлой неделе представители администрации Байдена встретились с представителями американских банков, чтобы обсудить риски и потенциальные последствия санкций против России для рынка, включая возможные последствия прекращения доступа к системе Swift для организаций, попавших под санкции.

Что такое Swift?

Swift, официально называемый Обществом всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, - это бельгийская служба обмена сообщениями, которая связывает более 11 000 финансовых учреждений при переводе денег по всему миру. Она не хранит и не переводит средства, но позволяет банкам и другим финансовым компаниям оповещать друг друга о предстоящих операциях.

Swift - это глобальный кооператив финансовых учреждений, который базируется в Бельгии. Он начал свою деятельность в 1973 году, когда 239 банков из 15 стран собрались вместе, чтобы выяснить, как лучше проводить трансграничные платежи.

Несмотря на все усилия быть аполитичным винтиком международной финансовой системы, Swift иногда оказывается втянутым в дипломатические споры.

Могут ли Россию исключить из Swift?

Соединенные Штаты и их союзники в Европе продолжают обсуждать вопрос о том, следует ли блокировать доступ России к Swift. Однако администрация Байдена может сделать этот шаг в одностороннем порядке.

Если Соединенные Штаты решат ввести санкции против российских банков, они могут заявить, что Swift нарушает эти санкции, продолжая позволять этим банкам использовать свою систему. Закон о защите суверенитета Украины от 2022 года, который демократы Сената представили в этом месяце, санкционирует введение санкций против поставщиков специализированных услуг по передаче финансовых сообщений, таких как Swift, но администрация Байдена может ввести такие санкции и без одобрения Конгресса.

Прекращение доступа той или иной страны к Swift не лишено прецедентов.

В 2012 году компания Swift исключила до 30 иранских финансовых учреждений, включая центральный банк страны, чтобы соблюсти санкции Европейского союза, введенные в ответ на спорную ядерную энергетическую программу Ирана. Услуги были вновь подключены после заключения ядерной сделки в 2015 году, а затем снова отключены в 2018 году после выхода администрации Трампа из пакта и возобновления санкций.

Как Россия отреагирует на отстранение?

Россия уже сталкивалась с подобными угрозами. В 2014 году, когда Россия вторглась в Крым и аннексировала его, в Европе звучали призывы исключить Россию из Swift. Дмитрий Медведев, тогдашний премьер-министр России, заявил тогда, что такой шаг был бы "объявлением войны". По данным Московского центра Карнеги, российские прогнозы на тот момент предполагали, что отключение от Swift приведет к сокращению валового внутреннего продукта страны на 5 процентов.

На прошлой неделе Николай Журавлев, вице-спикер Совета Федерации России, заявил государственному информационному агентству ТАСС, что исключение России из Swift будет иметь экономические последствия и для европейских стран, которые, по его словам, не смогут получать импорт российской нефти, газа и металлов в результате того, что Россия не сможет получать иностранную валюту.

Г-н Смит, бывший сотрудник Казначейства, сказал, что Соединенные Штаты и Европа могут искать пути освобождения от санкций некоторых российских секторов, таких как энергетика. Однако шаги по отсечению российской экономики могут иметь непредвиденные последствия, например, ответные меры Москвы, которые могут потрясти мировые рынки.

"У них нет своих карт для игры", - сказал он.

Переход на альтернативы Swift

Угроза отключения от Swift может быть не такой страшной, как в прошлом.

Несколько стран, включая Россию, разработали собственные системы обмена финансовыми сообщениями, которые, хотя и менее сложные, чем Swift, могут позволить российским финансовым компаниям поддерживать связь со всем миром. Россия начала разработку своей системы в 2014 году на фоне угроз эскалации санкций со стороны США.

Г-н Медведев, который сейчас является заместителем председателя Совета безопасности России, заявил на прошлой неделе, что новая система функционирует и что финансовые потоки смогут продолжаться внутри России, если страна будет отрезана от Swift. Он признал, что в этом случае международные финансовые переводы могут быть затруднены.

"Да, они будут более сложными, это очевидно, но это не будет катастрофой", - сказал г-н Медведев.

Некоторые эксперты по российским санкциям согласны с тем, что западные чиновники преувеличивают потенциальные последствия отключения России от Swift.

"Отключение России от Swift - это будет не так болезненно для России, как представляют себе западные чиновники", - сказала Мария Снеговая, приглашенный научный сотрудник Университета Джорджа Вашингтона и соавтор доклада Атлантического совета о санкциях США в отношении России.